去年まで「新NISA」と呼ばれてたのが、年が明けた途端、ただの「NISA」になったのはビックリだったが、新年早々から新NISAは始動していた。ただし、正月三が日は市場もお休みだったのか、値動きはなかった。まぁ、慌てる事はない。すでに積み立て投資枠の設定は去年の内に済ませてある。問題は成長投資枠だったが、それを考える時間は十分あった。
まず、積み立て投資枠だが、eMAXIS SlimのオルカンとS&P500はこれまで通り。ただ、金額を増額した。それでも月10万の枠が余ったので、残りは楽天のオルカンとS&P500に自分の貯金を突っ込む事にした。同じ銘柄でも良かったのだが、家の金と自分の金をいちいち計算するのが面倒なので、銘柄を分けたのだ。
お次は成長投資枠。こっちは年間で240万円も枠があるが、そんなに金はない。こっちではETFを買うつもりだが、去年、散々「来年はリセッションがある」なんて言われてたので、いきなり大金を打ち込むには勇気が要るから、去年、特定口座に突っ込んだ額でとりあえず留めておく事にした。去年は、家の金でVYMを32株買ったのだが、配当金は2回7,000円ほど出て、買った時よりも売った時の方が値上がりしてたので、合計2.5万円くらいのプラスになった。もっとも、成長投資枠で同じ株数を買ったが、今度は値上がりしてて、前よりも高く買う羽目になった。まぁ、仕方ない。その他に、自分の金でHDVを33株買った。SPYDと迷ったのだが、まぁ、VYMと似た様なリターンのにした。一応、半年後にも、同株数買うつもりをしてるので、今年の配当金額は大体おのおの2万円ちょいくらいになるかな、と思ってるのだが、さてさて取らぬ狸の皮算用かな。
ポートフォリオとしては、家の金の貯金と投資の比率が大体55％対45％くらい。自分の金が貯金80％：投資3％：実物17％くらい。家の金は３年前から積み立てNISAとiDecoやってきたので、この比率になっているのだが、自分のはこれまで手付かずだったので、様子見ながら貯金と投資の比率を平均化していくつもりである。
